そいえば楽天証券さんのアプリ、iGrowだっけ。確か以前から話題は出ていて、資産管理アプリを楽天さんが出すという話で。
最初伺った時は楽天銀行の資産管理機能の発展形かなーとか、マネーフォワードのライバルになったりするのかなーとか。ぼんやり想像していて。
先日、リリースしたぜーって告知があったので、さっそくスマホにインストールして使ってみた。
・・・。
あー。
これ、「楽天グループ内限定」の資産管理アプリなのネ。
楽天銀行の資産管理機能は、マネックス証券のMONEX VISIONと同様に他所で保有している資産を手打ち等で入力することもできたけれど。iGrowにおいて外部資産はアウト・オブ・眼中。つまり楽天証券での取り扱い商品を便利に表示・売買できるアプリという位置づけ。
資産管理機能の面だと楽天銀行より劣ってるような？
既存の楽天証券アプリであるiSpeedは確かに投資信託とか操作しようとするとスマホサイトへ誘導する形式だったので、投資信託がメインの方であればアリ。（iSpeedが株式向け、iGrowが投資信託向けかな？）
少し想像していたのと違ったけれど。
あとそうだ。iDeCoも見れると書かれていたのに、どこの画面で見れるのかわからんちで困ったり。
アンサーは画面右上のイコライザー？アイコンをタップしたら「資産合計の表示設定」という設定が開いてiDeCoと楽天銀行の情報取り込みが設定できる。
デフォルトはOFFみたい。セキュリティとか通信量の都合かな？
・・・。
今回は。グローバル5.5倍バランスファンド月報、保有資産の2024年12月のお話。
Be careful
この記事で書かれている内容はトワナナさんの感想です。間違いがないよう注意を払っておりますが、それでも事実と異なる内容が含まれているかも知れません。また、特定の商品をお勧めする意図などはありません。（詳しくは、免責事項とPrivacyPolicyを参照下さい。）
「そうなんだー」くらいの肩の力を抜いた状態で、たのしんでいただければ幸いです。
My mutual fund
※ここより下で掲載しているスクリーンショット画像は、松井証券ホームページの画面をキャプチャしたものです。
本スクリーンショットは、2024年12月31日に撮影したものです。
これはトワナナさんが松井証券さんで保有している、グローバル5.5倍バランスファンドの口数や評価額などの数字。
eMAXIS Slim先進国株式インデックスと他2つの損益率の違いを見れば、何が足を引っ張っているのかが丸わかり。
うーん。
これを記録してから10日程度しか経っていない今日現在、グローバル5.5倍バランスファンドの基準価格は8,000円台を割り7,000円台に突入。
・・・。
キタ！
相場が悲観に包まれる時。
下り最速のアイツが帰って来る。
ひゃっはー！！お仕置きのじかんだー！！（←たのしそう。
松井証券さんでは投資信託を保有していると、投資信託の種類によって決められたポイントを還元してもらえるサービスがあって。グローバル5.5倍バランスファンドは、年0.6％のポイントが付与して貰える。スクリーンショット内のeMAXIS Slim先進国株式インデックスは、ポイントを使って積み立てているもの。（もういっこのファンドはどこかの記事にヒントがあるよ。）
・・・。
可笑しなテンションでも、ステマを挟んでサクサクいくよー。
| 日次 | 月獲得ポイント | 年間期待ポイント |
|---|---|---|
| 2024年7月 | 3,026 | 36,312 |
| 2024年8月 | 3,130 | 37,560 |
| 2024年9月 | 3,275 | 39,300 |
| 2024年10月 | 3,459 | 41,508 |
| 2024年11月 | 3,452 | 41,424 |
| 2024年12月 | 3,295 | 39,540 |
並べるとうれしい松井証券さんから貰えたポイント半年の遷移。12月にもらえたポイント数は3,295ポイント、前回から157ポイントダウン！
年間期待ポイントは4万割れ、2024年の9月水準に戻ったー。
ポイント返してー涙。
こっちは保有資産とは関係なく、グローバル5.5倍バランスファンドの基本情報。
何とも形容しがたいチャート。
・・・。
下っぽい。っぽいけど、ちょっと切り返してる？
最大上昇率と下落率に変化はないかな。年の後半に勢いを失ったので、12ヵ月の記録更新は難しそう。
年内10,000台奪還ならずも、違う記録が更新されそう。
そいでもってこっちも保有資産とは関係なく、グローバル5.5倍バランスファンドの基本リスク指標。
以下の表はコツコツと12か月分を記録したもの。今月は・・。
| month | Total return （％） | Total return （％） | Sharpe ratio | Risk | Total return （％） | Total return （％） | Sharpe ratio | Risk | Total return (%) | Total return (%) | Sharpe ratio | Risk |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 6ヵ月 累積 | 6ヵ月 年率 | 6ヵ月 | 6ヵ月 年率 | 1年 累積 | 1年 年率 | 1年 | 1年 年率 | 3年 累積 | 3年 年率 | 3年 | 3年 年率 | |
| 11 ma | 10.0 | 26.8 | 0.80 | 33.7 | 26.8 | 29.8 | 0.85 | 35.0 | ▲35.0 | ▲7.2 | ▲0.19 | 38.0 |
| 10 ma | 3.9 | 21.7 | 0.66 | 32.6 | 5.0 | 6.7 | 0.20 | 34.2 | ▲38.3 | ▲8.9 | ▲0.23 | 38.1 |
| 9 ma | 8.1 | 21.4 | 0.66 | 32.6 | 14.8 | 15.3 | 0.47 | 32.8 | ▲34.4 | ▲6.9 | ▲0.18 | 37.9 |
| 8 ma | 41.7 | 77.6 | 2.46 | 31.5 | 13.9 | 18.2 | 0.56 | 32.2 | ▲30.9 | ▲5.1 | ▲0.13 | 38.2 |
| 7 ma | 37.3 | 70.8 | 2.31 | 30.7 | 3.1 | 3.7 | 0.11 | 32.4 | ▲40.8 | ▲10.1 | ▲0.26 | 38.3 |
| 6 ma | 8.7 | 23.6 | 0.82 | 28.6 | 4.5 | 6.8 | 0.21 | 32.4 | ▲43.3 | ▲11.6 | ▲0.30 | 38.2 |
| 5 ma | ▲0.1 | 3.8 | 0.13 | 28.2 | 9.9 | 14.8 | 0.45 | 33.1 | ▲40.3 | ▲9.8 | ▲0.26 | 38.5 |
| 4 ma | 7.7 | 16.8 | 0.60 | 28.1 | 11.9 | 14.8 | 0.45 | 32.9 | ▲43.8 | ▲11.9 | ▲0.31 | 38.1 |
| 3 ma | 16.2 | 23.0 | 0.84 | 27.4 | 25.5 | 27.1 | 0.86 | 31.5 | ▲41.4 | ▲10.5 | ▲0.27 | 38.3 |
| 2 ma | 13.1 | 37.0 | 1.37 | 26.9 | 60.3 | 52.3 | 1.81 | 28.9 | ▲31.0 | ▲5.1 | ▲0.14 | 38.2 |
| 1 ma | 16.8 | 29.5 | 1.24 | 23.6 | 60.4 | 52.9 | 1.88 | 28.0 | ▲39.2 | ▲9.4 | ▲0.25 | 38.0 |
| this m. | 18.3 | 22.4 | 0.98 | 22.7 | 28.6 | 29.8 | 1.10 | 27.0 | ▲39.7 | ▲9.7 | ▲0.26 | 38.0 |
色の意味は、上向きが赤、下向きが青。maはmonths ago（〇ヵ月前）の略です。（リスクも同じルール表記にすることにしました。ズレていたらごめんなさい。）
ううーん。
全体的に青で埋まってきたなー。昨今の基準価格から想像は出来ていたものの、この流れは・・。
ただ、リスクも合わせて落ちているのは値幅が落ちているせい？
Check out the score you’re interested in
締めはグローバル5.5倍バランスファンドを取り巻く世界の数値。気になる基準価格を眺めておしまい。
| 項目 | 単位 | 前々回 | 前回 | 今回 | 52週平均 or 追加情報 |
|---|---|---|---|---|---|
| ドル円 | JPY | 157.7720 | 157.2330 | 157.6570 | 139.5780 – 161.9420 |
| ビットコイン | USD | 94,309.48 | 98,538.23 | 94,524.43 | 38,521.89 – 108,268.45 |
| S&P500 | USD | 5,970.84 | 5,938.47 | 5,827.04 | 4,714.82 – 6,099.97 |
| FTSE 100 Index | GBP | 8,149.78 | 8,223.98 | 8,248.49 | 7,404.08 – 8,474.41 |
| DAX Index | EUR | 19,984.32 | 19,906.08 | 20,214.79 | 16,345.02 – 20,522.82 |
| NIFTY 50 Index | INR | 23,813.40 | 24,004.75 | 23,440.00 | 21,137.20 – 26,277.35 |
| TOPIX Index | JPY | 2,801.68 | 2,784.92 | 2,714.12 | 2,206.73 – 2,946.60 |
| iShares Semiconductor ETF | USD | 221.64 | 222.63 | 218.20 | 183.54 – 267.24 |
| SPDR Gold Shares | USD | 241.40 | 243.62 | 248.21 | 183.78 – 257.71 |
| SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF | USD | 26.05 | 26.14 | 25.63 | 25.55 – 29.95 |
| CBOE Volatility Index | － | 15.95 | 16.36 | 19.54 | 10.62 – 65.73 |
| Fear & Greed Index | － | － | － | 27.0 | 超恐怖0-25 /恐怖25-45 貪欲55-75 /超貪欲75-100 |
| グローバル5.5倍 バランスファンド | JPY | 8,388 | 8,216 | 7,928 | 5,485 – 15,447（設定来） |
色々なところで煙が上がり始めている感じ。
ドル円は157円前後でレンジ、ビットコインは明るいニュースが多い割に伸びていない。結局のところ1月20日待ちなのかも。
米国は好調な雇用統計を受けて利下げ終了インフレ悪化懸念？からVIXが20を目指す展開。当然S&P500は下落。欧州勢は上の中（ドイツつよいね）、インドとジャペンは下。
週明け試練の東証相場が待ってる。
米半導体と米長期国債が下なのは金利の上昇圧力かな？対するゴールドは世界の期待を背負い上昇中。
ふむー。
Fear & Greed Index（今回から追加）はExtreme fear直前で、市場が何を言い訳に下落させようか物色中みたいな様相。
・・・。
おつかれさまでした。
